Над розробкою нових обмежень Національним банком України все ще йде робота. Повідомляють, що остаточний варіант буде прийнятий протягом місяця.
Національний банк України вводить нові обмеження на перекази.
Зараз інформують, що робочий варіант обмежень включає 30 вихідних переказів на місяць та суму 100 000 гривень. Мова йде лише про Р2Р-перекази, тобто операції з переказом коштів з карти на карту.
Нові обмеження не вплинуть на платежі та інші трансакції. Крім того, вони не зачіплять волонтерські збори, оскільки вхідні перекази залишаються непорушеними.
Навіщо це потрібно
НБУ вводить нові обмеження через зростання тіньових фінансових операцій, що відомі як "дропи" або "грошові мули". Шахраї працюють за такою схемою:
- Вони придбавають персональні дані у звичайних громадян та відкривають банківські рахунки. Це можуть бути як пенсіонери, так і студенти.
- Ці картки використовуються для здійснення сотень і тисяч транзакцій, переважно на суми менше ніж 400 тисяч гривень. Справа в тому, що фінансові операції до цього рівня не підлягають фінансовому моніторингу.
Дмитро Олійник повідомив, що такі схеми використовуються у різних галузях. Наприклад, вони застосовуються для виплати "конвертних" зарплат, ухиляння від сплати податків, виведення коштів за кордон, проведення операцій у торгівлі наркотиками тощо. Заступник голови НБУ пояснив, що нові обмеження не призведуть до повного ліквідації тіньових схем, але ускладнять діяльність шахраїв.
Крім того, Олійник підкреслив, що це лише початок у боротьбі зі тіньовими схемами, оскільки для подальших рішень будуть необхідні зміни в законодавстві.