Существует ли решение для увеличения капитала и получения стабильного пассивного дохода, а также полноценной защиты активов от инфляции? Да, и один из самых эффективных вариантов — купить акции. В этой статье мы рассмотрим, как правильно построить стратегию инвестирования и какие подводные камни существуют в этой сфере. Наш гайд будет полезен как для новичков, так и для опытных инвесторов.
Что такое акции и как они работают?
Акции — это ценные бумаги, которые удостоверяют право собственности на долю в компании. В случае приобретения акций, инвестор становится фактически совладельцем бизнеса с возможностью получения прибыли. Обычно акции выпускают для того, чтобы привлечь капитал для развития акционерного общества. Приобрести их можно на фондовом рынке. В случае успеха инвестор получает двойную выгоду: дивиденды и рост стоимости активов (если акции дорожают).
Основные виды акций
Доступна покупка акций двух типов:
- Обычные позволяют получить право голоса на собраниях акционеров. Также на них начисляют дивиденды. Однако для обычных акций не установлен четкий размер и частота выплат.
- Привилегированные акции. Их особенностью является то, что они не дают права голоса, но гарантируют фиксированный дивиденд, даже в том случае, если компания не получает большой прибыли. В случае банкротства компании владельцы привилегированных акций получают доли от активов раньше обычных акционеров.
Доходность акций — как зарабатывать?
Заработок на акциях привлекает инвесторов разных уровней. Классический вариант — это начисление дивидендов. Это доля от прибыли компании, которую распределяют между акционерами в соответствии с количеством ценных бумаг в их собственности. Обычно это происходит один раз в квартал или год.
Другой популярный способ заработка — это перепродажа акций в момент роста их стоимости. Доход инвестора — это разница между ценой закупки и продажи.
Какие риски существуют при покупке акций?
Инвестиция в акции несет определенные риски. Во-первых, из-за совокупности различных факторов (изменения в компании, политические события или экономические кризисы) стоимость акций может существенно упасть. Также существует отраслевой риск, ведь отдельные секторы могут быть проблемными и влиять на акции компаний, работающих в этой сфере. Существует и финансовый риск: любая компания может обанкротиться, из-за чего акционеры потеряют свои вложения.
Именно поэтому перед инвестированием важно провести детальный анализ компании и взвесить все «за» и «против». Значение имеет также диверсификация портфеля активов.
Как купить акции в Украине? Пошаговая инструкция
Как покупать акции в Украине — актуальный вопрос для многих. Для успешного старта важно ознакомиться с основными шагами приобретения ценных бумаг и эффективного управления ими.
Шаг 1. Выбор брокера или банка
Чтобы приобрести акции, нужен посредник. Им может быть либо брокер, либо банк, который имеет соответствующую лицензию. Обязательно обратите внимание на:
- наличие лицензии Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку (сокращенно — НКЦБФР);
- размер комиссий за проведение операций;
- удобство платформы для торговли.
Шаг 2. Регистрация и открытие счета
Обычно процесс регистрации включает предоставление личных данных (паспорта и идентификационного кода), а также подписание договора на открытие счета в ценных бумагах. После прохождения всех этапов посредник предоставляет доступ к торговой платформе и открывает счет для проведения дальнейших операций.
Шаг 3. Пополнение счета и выбор активов
Чтобы иметь возможность купить акции украинских компаний, необходимо заранее пополнить счет. Для этого надо осуществить платеж через банк или платежную систему. После можно перейти к выбору активов. Важно тщательно проанализировать финансовое состояние выбранной компании, оценить перспективы будущего роста, а также ознакомиться с дивидендной политикой.
Шаг 4. Покупка акций
Как купить акции украинских компаний? С этим поможет функционал выбранной торговой платформы. Для этого необходимо в соответствующем поле ввести название компании или ее короткий биржевой код. Покупая акции, укажите их желаемое количество и тип ордера: рыночный (это когда процесс покупки осуществляется по текущей рыночной цене) или лимитный (когда вы указываете цену, по которой хотите купить акции, и ждете соответствующего предложения).
Шаг 5. Мониторинг и управление портфелем
Купить акции — это лишь полдела. Важно регулярно проводить мониторинг, отслеживая динамику цен, а также финансовые отчеты компании. Обязательно следует регулярно проверять возможности: вдруг появятся условия, чтобы осуществить продажу акций с прибылью или купить другие активы.
Где можно купить акции в Украине?
Если с нюансами приобретения ценных бумаг более-менее все понятно, то вопрос, где покупать акции в Украине, является актуальным. Разберемся с ним и найдем ответ.
Покупка акций через украинские банки
Инвестировать в акции можно через украинские банки: OTP Банк (через OTP Capital), Sense Bank, Монобанк, Приватбанк, ПУМБ. Чтобы приобрести ценные бумаги, необходимо открыть брокерский счет в банке, пополнить его и выбрать доступные акции. Среди преимуществ такого способа — высокая надежность и простота процесса. Впрочем, есть и недостатки: высокие комиссии и ограниченный выбор.
Покупка акций через брокеров (локальных и международных)
Если рынок акций в Украине не устраивает, и хочется купить ценные бумаги зарубежных компаний, это можно сделать через брокеров. Они предлагают более широкий выбор активов, а также более низкие комиссии. Существуют как локальные, так и международные брокеры. Локальные — лицензированные в Украине. Это, в частности, Универ Капитал. Международные брокеры предоставляют доступ к глобальным рынкам. Лидерами в отрасли являются RoboForex, eToro, Interactive Brokers. Среди их минусов — некоторые сложности с вводом или выводом средств. Однако это зависит от условий конкретной площадки.
Как купить акции иностранных компаний?
Рынок акций США и других стран предусматривает широкие возможности для инвестирования. Там действительно можно хорошо заработать. Впрочем, следует учитывать, что в течение военного положения Нацбанком Украины введены некоторые ограничения на вывод валюты и осуществления иностранных инвестиций.
Ограничения и законодательство в Украине
Национальный банк Украины постепенно упростил валютное законодательство, благодаря чему физические лица могут осуществлять инвестиции за границу. Сейчас из-за действия военного положения есть два пути инвестирования:
- приобретение ценных бумаг и акций за рубежом с последующим содержанием их в Украине;
- приобретение акций иностранных компаний за национальную валюту внутри Украины.
Покупка акций иностранных компаний возможна для физических лиц с ограничением до 2000 тысяч евро в год. Все операции должны проходить через банки с обязательной проверкой происхождения средств. Обязательным шагом является декларирование полученных доходов от иностранных инвестиций.
Использование E-лимита для покупки акций
Е-лимит — это специальный механизм, который позволяет легально выводить средства за границу для осуществления инвестиций. Автоматизация процесса экономит время, уменьшает расходы и вероятность ошибок. Чтобы приобрести акции иностранных компаний с использованием Е-лимита необходимо:
- открыть счет в банке и подать заявку;
- предоставить документы с подтверждением источника дохода;
- получить разрешение на перевод средств;
- открыть счет у зарубежного брокера, после чего покупать желаемые акции.
Какие документы нужны для покупки иностранных акций
Как купить акции иностранных компаний? Первым делом необходимо подготовить пакет документов. В его состав должны входить паспорт и ИНН, налоговая декларация или справка о доходах. Также обязательно надо заключить договор с брокером и иметь подтверждение перевода средств в соответствии с е-лимитом.
Какие налоги нужно платить при покупке акций?
Купить акции — всегда хорошая идея, ведь это позволяет получить прибыль. Впрочем, любые доходы в Украине облагаются налогом. Рассмотрим подробнее этот вопрос.
Налог на доходы физических лиц (НДФЛ)
На прибыль от акций распространяется стандартная система налогообложения со ставкой 18% НДФЛ, налог уплачивается только с чистой прибыли — разницы между ценой покупки и продажи. Например, вы приобрели акции Тесла за 1200$, а продали их через год за 1800$. В таком случае чистая прибыль составляет 600$. Налог на доходы физических лиц в таком случае составит 108$ в гривневом эквиваленте.
Военный сбор
Кроме НДФЛ, обязательно необходимо платить 5% военного сбора с прибыли. То есть для нашего примера с прибылью 600$, он будет составлять 30$.
Таким образом, общая сумма налогов инвестора составляет 23%. На нашем примере можно увидеть, что с прибыли в размере 600$ обязательно необходимо уплатить 138$ налогов и сборов.
Как декларировать доходы от инвестиций?
Чтобы декларировать инвестиционную прибыль, необходимо заполнить налоговую декларацию об имущественном состоянии и доходах физических лиц. Подавать ее необходимо раз в год: онлайн через специализированные сервисы или в налоговую по месту жительства. В декларации необходимо указать источник дохода, общую сумму прибыли и сумму начисленных налогов.
Как выбрать прибыльные акции? Методы анализа
Чтобы инвестирование в акции действительно было выгодным, необходимо научиться правильно выбирать активы. Для этого рекомендуется использовать профессиональный подход, включающий фундаментальный и технический анализ.
Фундаментальный анализ
Проведение фундаментального анализа — обязательный этап для каждого инвестора. Он включает изучение отчетности компании, а именно анализ баланса, отчета о прибылях и убытках, оценку финансового состояния компании. Отдельное внимание уделяется ознакомлению с финансовыми показателями: P/E (цена и прибыль), рентабельность собственного капитала, Debt-to-Equity и др. Обязательно проводится сравнение показателей компании с показателями конкурентов и средними результатами по отрасли.
Технический анализ
Он включает изучение графиков цен и объемов торгов. Для этого используют различные типы графиков: линейные, столбиковые, которые визуализируют движение цен. Чтобы определить, куда движется цена акций, используют линии тренда и индикаторы. Отдельное внимание уделяется анализу объемов торгов. Уже на основе анализа принимается конечное решение.
Дивидендные акции vs растущие акции
Если вы хотите вложить деньги в акции, стоит определиться с желаемым типом. Например, дивидендные обеспечивают стабильный доход и меньше подвержены резким колебаниям. Они идеально подходят для долгосрочного инвестирования.
Существуют и акции роста, которые обеспечивают высокий прирост капитала, но являются более рискованными. Обычно они предусматривают не выплату дивидендов, а реинвестирование прибыли.
Распространенные ошибки начинающих инвесторов
Инвестирование — довольно сложный процесс, особенно для тех людей, которые не имеют опыта на финансовых рынках. Именно поэтому заранее нужно учитывать нюансы, которые помогут принимать правильные решения.
Отсутствие стратегии
Ни в коем случае не надо инвестировать деньги без четкого плана. Это может привести к случайным покупкам и последующей панической продаже во время кризиса. Зато стоит четко определить цель, разработать стратегию и придерживаться плана, даже при условии колебаний на рынке.
Покупка акций на эмоциях
Если кто-то из вашего близкого окружения решил купить акции Нетфликс, это не значит, что то же самое должны делать и вы. Так же не надо и срочно продавать ценные бумаги только по той причине, что кто-то так делает. Эмоциональные ошибки — враги начинающего инвестора. Вместо этого рекомендуется анализировать историю рынка и принимать согласованные решения.
Игнорирование рисков и диверсификации
Новички ошибочно считают, что весь имеющийся капитал стоит вложить в одну компанию или отрасль. Впрочем, если компания банкротится, есть риск потерять весь капитал. Вместо этого следует распределять инвестиции между различными активами. Например, приобрести Mcdonalds акции, а также инвестировать в Амазон или Гугл. Обязательно следует учитывать риски и ни в коем случае не инвестировать больше, чем готовы потерять.
Выводы
Стоит ли сейчас покупать акции в Украине? Учитывая экономическую нестабильность в стране, инвестирование в драгоценные бумаги — действительно интересная идея. Впрочем, стоит учитывать индивидуальные финансовые возможности и риски. Инвестирование обеспечивает долгосрочный рост капитала, защищает активы от инфляции и дает возможность получить пассивный доход. Если вы имеете резервный капитал и хотите научиться и планировать инвестиции на годы вперед, обязательно попробуйте увеличить свой капитал через заработок на акциях.